Conception d’un tableau de bord de Business Intelligence sous Power BI
Analyse de portefeuilles et suivi de la performance commerciale d’un réseau d’agences pour faciliter l’accord des prêts immobiliers.
Contexte et architecture de la solution
Le défi opérationnel du Crédit Breton
Le Crédit Breton est un réseau fictif d’agences spécialisé en banque de détail. L’entreprise faisait face à des délais de prise de décision trop longs et à une qualité inégale des dossiers de prêts immobiliers accordés. Les conseillers en agence manquaient d’outils d’évaluation rapides, ce qui surchargeait la cellule centrale avec des dossiers comportant parfois des erreurs de saisie.
Le défi technique consistait donc à réconcilier des bases de données complexes (situations familiales, professionnelles, épargne) pour automatiser le calcul d’un score de crédit et fournir une recommandation fiable aux équipes bancaires.
Une navigation structurée et intuitive
Expression des besoins utilisateurs par métier
Restitution graphique et rapports analytiques
Pilotage opérationnel en agence
Cette vue interactive est conçue pour optimiser le travail quotidien des équipes locales. D’un coup d’œil, le conseiller bancaire peut visualiser les demandes de prêts non traitées sur son agence et ainsi prioriser son activité. Simultanément, ce rapport alerte le directeur d’agence sur les opérations immobilières supérieures à 250 000 euros, ce qui lui permet d’analyser rapidement les dossiers à fort impact.
Suivi stratégique du réseau bancaire
Ce tableau de bord s’adresse directement à la cellule centrale d’étude des prêts. Il centralise les données pour suivre l’évolution de l’activité par rapport au prévisionnel. En analysant les taux d’acceptation et les volumes de dossiers par ville, la cellule centrale peut identifier rapidement les agences sous-performantes et intervenir de manière ciblée pour améliorer la qualité et la quantité des dossiers soumis.
Exploration détaillée des dossiers emprunteurs
Cette vue tabulaire permet une recherche granulaire et un suivi précis de chaque emprunteur. Les équipes en agence peuvent retrouver instantanément l’historique complet des demandes de prêts pour un client spécifique. Cette transparence des données est essentielle pour préparer les entretiens avec les emprunteurs et vérifier la conformité des informations avant toute transmission à la cellule centrale.
Analyse de la typologie des emprunteurs
Cette dernière section offre une vision analytique indispensable aux directeurs d’agence pour évaluer leur stratégie commerciale. Le rapport détaille la composition du portefeuille de prêts selon différentes catégories socioprofessionnelles. Cette granularité de la donnée permet de vérifier si le positionnement de l’agence est aligné avec les objectifs globaux de l’entreprise et d’ajuster les efforts commerciaux en conséquence.